Sberbank 115 FZ pravne osebe. Kaj morate vedeti o blokiranju banke in internetne banke

Pošljite na Mail.

Naročite se na blog

Davčni svetovalec 1c-Wiseadbace

V zadnjem času se je pri sodelovanju z bankami, lastniki in generalnim direktorjem podjetij začeli soočiti z nepričakovanimi zahtevami. To je posledica dejstva, da se banke zelo bojijo izgubiti licenco, zato s pretirano skrbnostjo izpolnjujejo zakon o preprečevanju legalizacije dohodka, pridobljenega s kazensko potjo (zvezni zakon 07.08.2011 št. 115-FZ).

Blooming to zakon, banke lahko povzamejo vse zahteve za zahtevo dokumentov za 115-FZ in zahtevajo skoraj kateri koli dokument. In če dokumenti na zahtevo niso zastopani, banka ne izvede plačil ali preprosto prekine odnose z družbo ali posameznikom. S tem, katere zahteve bank se naši kupci soočajo, in kako ukrepati v vsakem posebnem položaju.

Banka zahteva potrditev dokumentov o "odgovornih"

Stanje. Podjetje, ki deluje na USN-6% (ko je celoten znesek dohodka obdavčen), odstrani denar na ček za gospodarske potrebe. Na neki točki je banka zahtevala dokumente, ki potrjujejo stroške. Po eni strani, ki delajo na "poenostavljenih" in plačevanju davkov od dohodka, niso potrebna za dokumentiranje stroškov, saj se davek obravnava le od dohodka. Po drugi strani pa mora družba na USN izvesti denarno knjigo, ki odraža prejem denarja (odstranjen na pregledu), izdajanje denarja pa upošteva zaposlenega organizacije in upošteva tudi predplačila.

Je zahteva zakonito? V skladu z veljavno zakonodajo dolžnost bank ne vključuje preverjanja postopka za opravljanje denarnih transakcij - davčna služba je vključena. Vendar pa je zahteva lahko povezana z izpolnjevanjem dajatev v skladu z zakonom 115-FZ. Tako je operacija za odstranjevanje gotovine v višini 600.000 rubljev obvezen nadzor gotovine. in več. Toda zakon ne dešifrira, katere bančna, ki potrjuje dokumente, lahko zahteva. To je lahko napredna poročila in vse druge dokumente.

Kaj storiti? V trenutnih razmerah je možen naslednji postopek: \\ t

1. Banki navedite denarni knjigo z navedbo denarja za prejemanje in izdajo njihovega "obsega". Možno je, da bo banka dovolj.
2. V pogodbi z banko se lahko našteti pogoj za obvezno določbo dokumentovPotrditev ciljne uporabe denarnih sredstev. V tem primeru banka zahteva pogodbo, preglede, nadzemno in drugo primarno. Potrditve dokumentov Banka želi videti, da se prepričajo o zakonitih zneskih porabe.
3. Tudi če v pogodbi ni takšnega stanja, kot kaže praksa, varnostna služba banke zahteva dokumente v okviru 115-фз. V primeru zavrnitve, lahko banka zahteva, da zapre poravnalne račune v tej banki.

Izraz za zagotavljanje dokazil banki
Za nekatere zahtevane informacije je obdobje izdaje registrirano v zakonu, vendar po posameznih dokumentih bankah neodvisno določijo svoje pogoje. Po mnenju centralne banke je primerna, ki traja 3-7 dni. Banke so praviloma veljavne in nameščene.

Banka zahteva dokumente, ki potrjujejo izvor denarja na osebnih računih

Stanje. Banke so začele kazati zanimanja za zakonitost dohodka strank in vključiti vprašanje denarnih virov v vprašalnik. Dovoljeno jim je, da pri odpiranju računa in posodobijo informacije o odjemalcu. Če stranka ne more potrditi zakonitosti skladov, ima banka pravico, da zamrzne račun za pet delovnih dni, nato pa še 30 dni (z odločbo Rosfinmonitoring). Tudi banka lahko zavrne operacijo. Dve zavrnitvi med letom lahko končata zaključek računa.

Je zahteva zakonito? Če želite izvedeti izvor denarja od strank, omogočajo pravo št. 115-FZ. In interes bank s koncem amnestije kapitala je povezan. V svojem okviru so vsi prosili, da razglasijo skrite premoženje in dohodek. Amnesty se je končala 1. julija 2016 . In če so banke imele pravico, da bi ugotovile vire sredstev, zdaj so njihova neposredna odgovornost.

Kaj storiti? Banke so praviloma zainteresirani za izvor denarja na osebnih računih, če govorimo o velikih količinah (od 1,5 milijona rubljev). Tisti, ki ne želijo pokazati vira denarja, veliki zneski v banki, so bolje, da ne prispevajo. Če je denar že na računu, je vredno pripraviti dokumente (praviloma, banka zahteva sporazum o nakupu in prodaji, donacijski sporazum, potrdilo 2-NDFL, itd) in pismo banki z razlage o virih zneskov.

Seznam preiskovalcev bank, ki imajo vprašanja o izvoru osebnega denarja (objavljen na spletni strani Hranidengi.Ru):
JSC "Europlan Bank"
JSC "AKB" Tender Bank "
PJSC "Otvoritev banke Khanty-Mansiysk"
Rockt Bank.
PJSC "Sberbank Rusije"
ALFA Bank JSC.
PJSC "BM-Bank" (prej OJSC "AKB" Bank of Moscow ")
JSC "Ruska kmetijska banka" ("Rosselkhozbank")
Ruska standardna banka JSC
PJSC "National Bank" Trust "
JSC "KB Loko-Bank"
Kreditne kartice JSC Binbank
Teritorialna komercialna banka ob morju LLC
JSC "BCS - investicijska banka"
PJSC "Komercialna banka" Avangard "\\ t

Banka zahteva dokumente o zaposlenih in njihovi placi

Stanje. Družba je odprla račun v banki, vendar jo je uporabljala samo za izračune z nasprotnimi strankami. Zaposleni v plačah v denarju. Po tem pa banka zahteva dokumente: osebje in izkaze plač. In kot osnova njegove zahteve iz pravo št. 115-FZ.

Je zahteva zakonito? Banka nima pravice nadzora izgube gotovine na plačo po zakonu št. 115-FZ. Toda če podjetje odstrani v gotovini 600.000 rubljev. In še več, in to ni povezano s svojimi dejavnostmi, banka bo poslala unovk in lahko zahteva informacije o izdani plači.

Kaj storiti? Obstajata dve možnosti za ukrepanje:

1. Balilno zavrne. V pismu upravitelju banke napišite, da se zaposleni ne strinjajo, da razkrijejo svoje osebne podatke (in brez tega, družba ni upravičena razkriti informacij o plaču). Dodate lahko tudi ta nadzor denarnega toka, ki ga izvajajo IFNS, in nima pritožb o podjetju.
2. Zagotavljanje potrditvenih dokumentov banki (če ne želite pokvariti odnosov z banko). Toda preden dobite pisno soglasje zaposlenih, da prenesete osebne podatke.

Banka zahteva pojasnila pri odstranjevanju velikih količin iz korporativnih kartic

Stanje. Če zaposleni družbe redno odpravljajo velike količine denarja iz korporativnih kartic, lahko banka zahteva, da pojasni potrebo po teh operacijah. Govorimo o količinah 50-100 tisoč rubljev.

Je zahteva zakonito? Banka je dolžna slediti nenavadnim poslovanjem, ki izvajajo svoje stranke (člen 7 zakona št. 115). Če je podjetje aktivno uporabljalo korporativno kartico, lahko povzroči sum iz banke. Zato je bolje odgovoriti na zahtevo.

Kaj storiti? Da bi se izognili težavam z banko, morate upoštevati več pravil. Notranja pravila o organizaciji je treba predpisati, kaj, koliko in kako zaposleni porabijo denar za korporativne kartice. Prav tako je vredno določiti pravila za odstranjevanje gotovine ali prepoveduje. Prav tako je treba zagotoviti, da se osebje porabi za denar. To so trije delovni dnevi od trenutka delovanja na zemljevidu.

Če imajo bančniki vprašanja, je vredno pripraviti razlage v banki. Če jim želite pisati, kakšne cilje so delavci posneli denar in zakaj se je pretok povečal (na primer denar je bil potreben za velik nakup materialov za denar, na odhodkih med poslovnimi potovanji itd.). Pojasnila lahko takoj priložijo dokumente potrditve (na primer preglede).

Še tri skupne zahteve bank:

1. Banka zahteva kopijo pogodbe, če družba navaja posojila ali plačilne obresti na prejeta posojila . Zahteva je legitimna. Banka zahteva sporazum o posojilu, da se prepriča, da družba ne porabi denarja za dvomljive operacije, ampak resnično navaja zanimanje ali daje posojila.
2. Banka zahteva dokumente, ki potrjujejo dobiček podjetnika, ki prenese denar na osebni račun.. Takšna zahteva je nezakonita. Denar na poravnavi ali osebnem računu pripada posamezni podjetniku. In lahko prenese sredstva med računi brez omejitev in ne glede na to, ali je prejel dobiček ali izgubo.
3. Banka zahteva plačilo za seznam dohodnine, skupaj s plačilnimi navodili . Zahteva Banke je nezakonita iz dveh razlogov. Prvič, banka ni upravičena do nadzora plačila davkov. Drugič, bančne sile plačajo davek prej. Prej, če je družba na seznamu plače na karticah, je bila na isti dan potrebna plačila NDFL. Zdaj lahko na naslednji delovni dan naštete NDFL.

Kako se ne spomnite junaka iz vaše najljubše risanke iz otroštva. Pechkin je tudi želel dokumente ...

Se obrnite na strokovnjaka

Trenutno banke zahtevajo stranke z veliko raznolike dokumentacije. Eden od teh dokumentov je zvezni zakon 07.08.2001 št. 115-FZ "o preprečevanju legalizacije (pranje) prihodkov, ki jih prejemajo kriminalna sredstva in financiranje terorizma". V tem članku vam bomo povedali, kaj storiti, če banka zahteva dokumente za 115 FZ.

Vzroki za prosilne dokumente 115 FZ

1. Znesek davkov in drugih plačil v proračunu je manj kot 0,9% prometa z bremenitvijo, račun pa je v veliki verjetnosti, blok.
2. Iz računa ne plačujejo plače zaposlenim strank;
3. NFFL in prispevki ali sama plača plače ne ustreza povprečnemu številu zaposlenih;
4. Sklad plač je določen po stopnji pod minimum za preživetje;
5. NFFL seznami, vendar zavarovalne premije niso plačane;
6. Na računu ni bilanca sredstev ali pa je majhna v primerjavi z obsegom običajnih operacij;
7. Plačila niso povezane s stroški, ki so del dejavnosti;
8. Ni povezave med temeljimi na računu in njihovi poznejši odpis;
9. Obstajala je močno povečanje vrtljajev na račun;
10. Brez plačil, običajno za podjetja: na primer, najem, komunalno, nakup pisalne potrebščine itd.;

Kaj storiti, če banka zahteva dokumente na 115 фз

Poleg tega, kot je naročeno pravo št. 115 - FZ. Namreč:

zagotovijo vse dokumente in pojasnila, ki jih bo banka vprašala. To bo pomagalo odstraniti sum in dokazati zanesljivost. Če zagotovite ustrezne dokaze in banka jih bo preučila, potem pa plačilne transakcije, ki jih poskušate storiti, ne bodo pripisane sumljivi v skladu z odstavkom 2 čl. 7 zakonov št. 115-FZ.

Kaj storiti, če dokumenti 155 FZ ne preverjajo

Če je banka, sprejete dokumente, vendar jih ne upošteva, kot kaže praksa, je to precej pogost pojav, nato pa v predložitvi pritožbe Centralni banki in vaši banki. Hkrati 2 pritožb. Ne pohitite, da zaprete svoj račun in pojdite na drugo banko!

Morda vaša kreditna organizacija je preveč zahtevna, ali pristojnost njegovih zaposlenih ne dovoljuje pravilno cenim poslovne razmere v vašem podjetju, vendar to ni dejstvo, da bo v drugi banki boljši in na splošno bo odprl trenutni račun! Konec koncev, najverjetneje, saj ste preverjeni, potem ste v medbančnem "ustavi list", ki se dnevno pošlje vsem bankam. Razumeti razmere v sedanji banki, nato pa se odločite, kaj storiti naslednje.

Kaj storiti, če banka želi odpovedati pogodbo zaradi 115 фз

Če vas banka vabi, da prekinete poravnalni račun, se strinjate, tudi če tega ne želite storiti. Če kreditna institucija to počne neodvisno, na podlagi odstavka. 2 str. 5.2 Umetnost. 7 zakona št. 115-Fz, potem boste zagotovo prišli na "črn seznam".

To pomeni, da je v kateri koli banki lahko trenutni račun odprt. Zaprtje računa za takšno osnovo pogosto pomeni večjo tarifo za umik sredstev iz tekočega računa na drugo banko. Včasih je do 10% zneska. Zato je bolje naučiti!

Kaj storiti, ko blokirate obratovanje računa zaradi 115 фз

Če morate plačati dobaviteljem denarja za dostavo blaga, ima vaš posojilodajalec pravico, da toži. Potreben bo čas na sojenju, toda ko posojilodajalec dobi poskusno in prejel izvršilni seznam, ga lahko predloži banki, in banka ga bo dolžan izvesti. Če vam ni dovoljeno prinašati denarja za plačilo izplačanih listov, prosimo, da zaposleni uporabljajo za sodni izvršitelji in sprejmejo izvršilni seznam. Za to ni treba iti na sodišče. Samo pojdite na krsto. Banka ne bo mogla izvajati dokumenta in zaposleni bodo lahko dobili plačo.

Po trenutnih normah ruske zakonodaje ima bančna organizacija pravico, da po potrebi začasno prekine debetno ali kreditno kartico, da preveri zakonitost finančnih transakcij. Toda za to potrebujete resne temelje, saj lahko stranka zahteva odškodnino za materialno škodo, ki mu jo povzroči. Kaj, če je Sberbank blokiral kartico 115-FZ? Ne skrbite: še vedno lahko vzamete svoj denar. Glavna stvar ni izgubljati in deluje v skladu s pravili in navodili, določenimi z zakonodajo Ruske federacije. Ne pozabite, sodna praksa na vaši strani.

Blokada kartice Sberbank za 115-FZ je posledica delovanja zveznega protikorupcijskega programa, pranja prihodkov in financiranja terorističnih skupin. Kljub dejstvu, da zveni zelo moteče, ničesar ne bo bash posledic: če res niste videli v ničesar takega, se nič ne zgodi z denarjem. Najverjetneje je bil depozit blokiran zaradi dejstva, da je varnostna služba banke odkrila operacije, povezane z vašim računom, ki je imela določene pomisleke.

Razlog za blokiranje kartice je lahko:

• Redni prevodi za veliko količino (od 50.000 rubljev).
• Prejem sredstev iz IP ali pravne osebe.
• Enkratni prevod z takojšnjo gotovino.

Včasih se opustitev računa pojavi in \u200b\u200bpo preprosti programski napaki. V tem primeru stranka ne bo morala počakati dolgo časa, da bi odklenila ali vodila pogajanja o stresu z zaposlenimi. To bo dovolj, da preprosto pokličete telefonsko linijo ali pustite sporočilo prek obrazca za povratne informacije.

Posledice zaklepanje

V primeru suma banka ne more blokirati računa, ampak tudi zavrne odstranitev gotovine. Drugih posledic dejstva, da je Sberbank blokiral zemljevid 115-FZ, lahko preučimo kartico ponovna prekinitev ali uporabo internetnega bančništva.

Najpomembnejše vprašanje, ki skrbi veliko državljanov, ki so se soočili z nepričakovanim blokiranjem: Če je Sberbank blokiral zemljevid 115-фз, ali je mogoče odpreti drugo v istem oddelku? Žal ne. Najverjetneje vam bo zaposleni banki zavrnil v tej operaciji. In najprej bo svetoval, naj se ukvarja s starim rezultatom, preden boste imeli novo.

Po blokiranju se lahko težave pojavijo tudi pri prispevkih v drugih finančnih institucijah: Ruske banke nenehno spremljajo razmere na trgu in takoj izmenjujejo informacije o sumljivih strankah.

Kaj storiti, ko blokirate 115-фз?

O začasni prekinitvi dejanja kartice, ki jo boste praznovali na SMS-u ali e-pošti. Po prejemu sporočila sledite navodilom:

• Ugotovite, zakaj je bil rezultat blokiran. Naj bo najlažji način skozi telefonski telefon. Priznavanje pomoči upravljavca v podružnici Sberbank je neuporabno: raven uradnih dolžnosti je omejena, zato verjetno ne bo mogla pomagati. To je zmožno, razen tega, vodja oddelka ali višjega vodjo.
• Napišite izjavo z zahtevo, da pojasnite ukrepe finančne institucije. To je prva stvar, ki jo je treba storiti, če je Sberbank blokiral zemljevid 115-фз in povedal o tem, kaj je bila osnova za blokiranje.
• Počakajte na odgovor na bančno organizacijo in odpravijo vzroke za uvedbo sankcij. To pomeni, da dokumente, ki potrjujejo zakonitost izvora sredstev na depozitnih računih in gospodarske utemeljitve nedavnih ukrepov. To lahko storite tako po e-pošti in s priporočenim pismom z obvestilom o dostavi.

Za odklepanje kartic lahko zahtevajo vse papirje, s katerimi lahko preverite zakonitost izvora denarja. To je lahko oba pogodba za prodajo in gotovinske preglede, račune za plačilo opravljenih storitev, plačne liste iz delovnega mesta, prejemkov in dolžniških prejemkov. Po prejemu potrdil o plačilih in drugih dokumentih bo varnostna služba Sberbank opravila notranji pregled. In če zaposleni družbe nimajo dodatnih vprašanj, bodo računi in zemljevidi, okrašeni v vaše ime, odklenjeni.

Ko lahko umaknete denar

Kako Make Money Če Sberbank blokira zemljevid 115-фз? Na žalost, preden odstranite omejitve iz računa, je to nemogoče. Iz blokirane kartice ne morete odstraniti denarja ali prenosov. Morali bomo počakati na odločitev banke o vaši prijavi in \u200b\u200bukrepati v skladu z njegovimi zahtevami.

Praviloma je odklepanje kartice po opravljanju dokumentov od stranke ne traja več kot 7-10 delovnih dni. V izjemnih primerih je mogoče povečati obdobje do 2 tedna. Pomembno je, da menijo, da ko je račun zaprt, lahko postopek vračanja traja do 45 dni. Zato, če po blokiranju kartice boste želeli spremeniti banko, je bolje, da najprej odstranite denar, in nato napišete izjavo z zahtevo po prenehanju pogodbe.

Zavrnitev odklepanja.

Ne vedno po prejemu plačilnih dokumentov banka odstrani blokiranje. Če se dokazi, ki jih je navedla, zaposlenim v varnostni službi, niso dovolj prepričljive, lahko zavrne nadaljnje vzdrževanje. Kaj storiti v tej situaciji? Izhodna izhodna: Obrnite se na izjavo v mestnem ali okrožnem sodišču.

Sodna praksa dokazuje: Če je Sberbank blokirala kartico na 115-фз, ne morete le vrniti denarja, ampak tudi doseči odškodnino za škodo, ki jo povzročajo posledice za blokiranje družine. Hkrati sledi istim zveznem zakonu o boju proti gotovini.

Sberbank lahko na lastno pobudo omeji gibanje denarja za do 3 delovne dni. Nadzorni organi bi morali pridobiti daljše blokiranje.

sklepe

Kaj, če je Sberbank blokiral kartico 115-FZ? Treba je hitro in pravno ukrepati. Po prejemu sporočila SMS pošljite pisno zahtevo z zahtevo po razjasnitvi dejanj banke in pripravo dokumentov, ki so morda potrebni za potrditev zakonitih pristojbin. Ne bojte se poiskati pomoči. Sodna praksa potrjuje: Če res niste kršili ničesar, bo zakon na vaši strani. Potem bo sodišče banka zavezalo le, da bo odstranilo blokiranje, temveč tudi nadomestilo izgube. Na žalost bo denar iz blokirane kartice moral počakati vsaj na teden.

Trenutno banke zahtevajo stranke z veliko raznolike dokumentacije. Eden od teh dokumentov je zvezni zakon 07.08.2001 št. 115-FZ "o preprečevanju legalizacije (pranje) prihodkov, ki jih prejemajo kriminalna sredstva in financiranje terorizma". V tem članku vam bom povedal, kaj storiti, če banka zahteva dokumente za 115 фз.

Vzroki za prosilne dokumente 115 FZ

1. Znesek davkov in drugih plačil v proračunu je manj kot 0,9% prometa z bremenitvijo, račun pa je v veliki verjetnosti, blok.
2. Iz računa ne plačujejo plače zaposlenim strank;
3. NFFL in prispevki ali sama plača plače ne ustreza povprečnemu številu zaposlenih;
4. Sklad plač je določen po stopnji pod minimum za preživetje;
5. NFFL seznami, vendar zavarovalne premije niso plačane;
6. Na računu ni bilanca sredstev ali pa je majhna v primerjavi z obsegom običajnih operacij;
7. Plačila niso povezane s stroški, ki so del dejavnosti;
8. Ni povezave med temeljimi na računu in njihovi poznejši odpis;
9. Obstajala je močno povečanje vrtljajev na račun;
10. Brez plačil, običajno za podjetja: na primer, najem, komunalno, nakup pisalne potrebščine itd.;

Kaj storiti, če banka zahteva dokumente na 115 фз

Poleg tega, kot je naročeno pravo št. 115 - FZ. Namreč:

zagotovijo vse dokumente in pojasnila, ki jih bo banka vprašala. To bo pomagalo odstraniti sum in dokazati zanesljivost. Če zagotovite ustrezne dokaze in banka jih bo preučila, potem pa plačilne transakcije, ki jih poskušate storiti, ne bodo pripisane sumljivi v skladu z odstavkom 2 čl. 7 zakonov št. 115-FZ.

Kaj storiti, če dokumenti 155 FZ ne preverjajo

Če je banka, sprejete dokumente, vendar jih ne upošteva, kot kaže praksa, je to precej pogost pojav, nato pa v predložitvi pritožbe Centralni banki in vaši banki. Hkrati 2 pritožb. Ne pohitite, da zaprete svoj račun in pojdite na drugo banko!

Morda vaša kreditna organizacija je preveč zahtevna, ali pristojnost njegovih zaposlenih ne dovoljuje pravilno cenim poslovne razmere v vašem podjetju, vendar to ni dejstvo, da bo v drugi banki boljši in na splošno bo odprl trenutni račun! Konec koncev, najverjetneje, saj ste preverjeni, potem ste v medbančnem "ustavi list", ki se dnevno pošlje vsem bankam. Razumeti razmere v sedanji banki, nato pa se odločite, kaj storiti naslednje.

Kaj storiti, če banka želi odpovedati pogodbo zaradi 115 фз

Če vas banka vabi, da prekinete poravnalni račun, se strinjate, tudi če tega ne želite storiti. Če kreditna institucija to počne neodvisno, na podlagi odstavka. 2 str. 5.2 Umetnost. 7 zakona št. 115-Fz, potem boste zagotovo prišli na "črn seznam".

To pomeni, da je v kateri koli banki lahko trenutni račun odprt. Zaprtje računa za takšno osnovo pogosto pomeni večjo tarifo za umik sredstev iz tekočega računa na drugo banko. Včasih je do 10% zneska. Zato je bolje naučiti!

Kaj storiti, ko blokirate obratovanje računa zaradi 115 фз

Če morate plačati dobaviteljem denarja za dostavo blaga, ima vaš posojilodajalec pravico, da toži. Potreben bo čas na sojenju, toda ko posojilodajalec dobi poskusno in prejel izvršilni seznam, ga lahko predloži banki, in banka ga bo dolžan izvesti. Če vam ni dovoljeno prinašati denarja za plačilo izplačanih listov, prosimo, da zaposleni uporabljajo za sodni izvršitelji in sprejmejo izvršilni seznam. Za to ni treba iti na sodišče. Samo pojdite na krsto. Banka ne bo mogla izvajati dokumenta in zaposleni bodo lahko dobili plačo.

Vse zgoraj navedeno je le ocenjena sodba, stališče avtorja. Članek ni ustvarjen za užaljenje nikogar ali braniti.

V skladu z zakonodajnimi standardi, sprejetimi v Rusiji, ima vsaka bančna struktura polno pravico, da blokira delovanje plastičnih kartic (debetne ali kreditne). To se zgodi v potrebi po preverjanju transakcij na tej plastiki na predmetu zakonitosti. Toda za takšne ukrepe banke zahtevajo dobre razloge, sicer lahko stranke zahtevajo polno nadomestilo za škodo (moralno in materialno) na sodišču.

Toda blokiranje računov se pogosto pojavlja, stranke pa se začnejo zanimanja, kako dejansko delujejo s takšnimi dogodki. Na primer, če je Sberbank blokiral 115 FZ kartico, ki je v tem primeru in kam gre za pojasnitev razlogov. Vendar ne bi smeli skrbeti, blokirana finančna sredstva se lahko odstrani iz zaklenjene plastike. Najpomembnejše je, da ne izgubimo zbiranja in vodenega sedanjega prava Ruske federacije.

V večini primerov je sam lastnik plastike kriv

Pod kakšnimi pogoji banka blokira kartice

Sberbank bloki iz različnih razlogov. Na žalost taki incidenti niso redki, v večini primerov pa jih sami lastnik plastičnih lastnikov. Najpogostejši vzroki zamrzovanja in metod izhodov iz situacije so opisani v tabeli:

Zakaj je zemljevid blokiran	Kaj je pripeljalo do	Ukrepi plastičnih držal	Kako zagotoviti
sumljive transakcije (predvsem pranje denarja)	bolj verjetno trpijo zaradi prenosa denarja z zemljevida ene banke v Sberbank, Sberbank meni, da je uporaba kartice za fizično. Osebe niso sprejemljive za finančne dejavnosti na področju poslovnih dejavnosti.	takoj pojdite v Sberbank in pojasnite, da ti ukrepi niso nosili narave, ki je prepovedana z zakonom, je treba pripraviti ta pojasnila traja dolgo časa, od stranke pa bo ohranila do 10% prevedenih sredstev	da ne uporabljamo prihrankov za nezakonite poslovne dejavnosti, za delovna naselja, naredite vizitko, in na običajnem prevajanju le del dobička, in ne celotne prihodke
transakcije v tujini	Če obstaja obisk tistih držav, kjer, po mnenju banke, uporaba varčevalnih kartic se nanaša na tvegano za denarne operacije, plastike lahko zamrznejo na prvi poskus, da ga uporabi na ozemlju te države	Če želite poklicati Sberbank in dokazati, da je njegov lastnik uporabil kartico (potrebno bo poimenovati podatke potni list in besedo kodo), bo odklenjena precej hitro, vendar morate opraviti veliko povzetka za telefonska pogajanja	pred zapuščanjem meje obiščite Sberbank in pisno opozarjamo na prihajajoče potovanje, ki kaže na obiske v državi in \u200b\u200bčas potovanja
sum	nepravilen predstavitev Pina več kot trikrat zapored, potem je kartica samodejno blokirana	obiščite bančno pisarno, kjer je bila sprejeta iz Sbekart in postavila aplikacijo za odklepanje	bodite previdni pri vnosu aktiviranja podatkov in jih zapomnite po srcu, da ne uporabljate kartice drugim osebam
več denarja	Če je iz plastike aktivni dvig gotovine, lahko Sberbank blokira plastiko in se obrne na lastnika po telefonu	takoj, ko so varnostni uradniki obsojeni, da odstranitev denarja proizvaja imetnika kartice, bo ključavnica odstranjena	ne vključiti v gotovino in več uporabite kartico za plačilo z negotovino
preveč aktivno nakupovanje	torej ponavadi obstajajo goljufi, ki ne poznajo natančnega ravnovesja sredstev in daje manjše porabe v trgovinah, Sberbank se nanaša na pretirano aktivne zemljevide skozi kratke časovne intervale, kot sumljivi in \u200b\u200bbloki	na telefonu lastnika kartice prihaja SMS-obvestilo o zamrznitvi, bi moral lastnik hitro obrniti na zbirko in pojasniti takoj, ko se izkaže, da je plastični nosilec opravil takšne nakupe, bo varčevalna kartica obnovljena	nakupi niso prepogosto (za majhne zneske) na nedenarni izračuni, v primeru takih dejanj banke, je bolj verjetno, da zapusti varnostno službo

Zamrznitev Sber avtomobilov za FZ 115

Sberbank lahko blokira plastične gotovinske nosilce svojih strank v različnih situacijah. Pred kratkim, Sberbank račun 115 FZ postane najpogostejši.

Kaj pravi zakon 115

FZ za №195 je bila sprejeta 7. avgusta 2001, da bi se v velikem obsegu boja proti terorizmu in pranju denarja. Ta resolucija se sliši na naslednji način: "o preprečevanju legalizacije (pranja) dohodka, ki jih prejemajo kriminalne poti za financiranje terorističnih skupin."

Finančno poslovanje, ki je predmet nadzora

Možni vzroki zamrzovanja plastike

Takšna izjava o razlaganju plastičnih blokiranju (115 фз) temelji na delu zveznega programa, katerega cilj je:

• financiranje terorizma;
• pranje nezakonitega dohodka;
• proti korupciji.

Takšne razlage so zelo zastrašujoče, v praksi pa se ti primeri hitro pojasnijo. Razen, seveda, seveda lastnik plastike ni vključen v nezakonita dejanja. Razlog za takšne razloge iz službe za bančništvo lahko postane takšni razlogi, kot:

1. Vpis denarja iz IP ali iz JRUR-a. Osebe.
2. Enkratni večji, naveden z instant denar.
3. Stalne denarne transakcije za velike vsote (več kot 50.000 rubljev).

Blokiranje kartice Sberbank na pobudo banke 115 FZ se pojavi na tehnični napaki (okvara programa). Seveda, v tem primeru ni treba čakati na pojasnitev stanja že dolgo časa. Samo stik z zbirko (pokličite 24-urno tehnično podporo).

Posledice bančnega delovanja plastičnega imetnika

Če pride do take težave, ima Sberbank pravico, da ne samo, da popolnoma zamrzne vse račune prihranke in naročnika, ampak tudi zavrniti ga odplačajo na kartice, ki ostanejo na karticah. Druge posledice vključujejo deaktivacijo Sberbank-online in prepoved ponovitve Sbercars.

V primeru zmrzovalnih kartic na FZ 115 bo stranka zanikala plastično ponovno prekinitev, dokler se stanje ne bi v celoti določilo razmere.

Težave bodo vplivale samo na Sberbank. Naročnik lahko naleti na velike težave pri izvrševanju in delu z računi in drugimi bančnimi organizacijami, ki delujejo v Rusiji. Konec koncev, vse finančne strukture delujejo s tesnim povezovanjem in takoj izmenjajo vse informacije v zvezi s strankami.

Koristni nasveti v primeru zmrzovalnih kartic

Kaj storiti v takem položaju

Na zaklepanju plastičnih prihrankov lastnika je znana prek sporočila SMS ali telefonskega klica. Če se je taka neprijeten dogodek zgodil, mora zamrznjeni hranilnice ukrepati na takih navodilih:

1. Ugotovite točen vzrok tega, kar se je zgodilo. To je mogoče storiti s pritožbo na Sberbalni klic (8-800-555-55-50). Ni smiselno zahtevati razumevanje, kaj haphasts nima smisla - raven funkcionalnosti operacij je omejena. To lahko stori samo višji vodja bančne strukture ali vodja oddelka.
2. Obiščite urad Sberbank in postavite izjavo, da pojasnite bistvo dela in odločitve varnostne službe.
3. Počakajte na odgovor in naredite vse, kar je mogoče, da odpravite razlog za deaktiviranje kartic. To storiti, zagotoviti vse ustrezne dokumente / obrazce o zakonitosti pridobivanja ali umika velike količine denarja. Papir se lahko pripiše osebno ali pošljete s priporočeno pošto z obvestilom.

Kateri dokumenti lahko služijo kot razlaga v zakonitosti monetarne transakcije imetnika zaklenjenega računa? Na primer:

• pregledi gotovine;
• sporazumi o strani in prodaji;
• račune za plačilo nekaterih storitev.

Po prejemu dokumentov bo preverila varnostna služba Sberbank. V primeru, da je treba zagotoviti dodatne dokumente, se bodo zaposleni v banki stopili v stik z lastnikom blokirane plastike. Če je ček poteka v korist imetnika kartice, izklepanje plastike in obnovi njegovo dejavnost.

Kaj se zgodi z gotovino

Do konca postopka (če gre za FZ 115), ne bo deloval z blokiranimi računi. Edina stvar ostaja je čakati na konec notranjega varnostnega preverjanja. V povprečju bo trajala do 10 delovnih dni, z izjemnimi situacijami, banka poveča čas na 2 tedna. Vendar je vredno vedeti, da lahko postopek vračanja denarja na prihranke traja do 45 delovnih dni.

V primeru blokiranja kartice, bo lastnik prejel opozorilo

Če po koncu postopka in umakne omejitve na računih, stranka gori z željo po prekinitvi vseh odnosov z banko in prehod na storitve v drugem, bi morala najprej čakati na vrnitev denarja, in šele potem Vloga za prenehanje pogodbe.

Neuspeh pri odstranjevanju blokiranja

Na žalost obstajajo situacije, kjer Sberbank zavrne odklepanje plastičnih kartic. To se zgodi, če se vsa nedolžnost, ki jo zagotavlja državljan, ne bo dovolj prepričljivo. In potem bančna struktura zavrne lastnika blokirane plastike pri zagotavljanju nadaljnjih storitev. Obstaja eno izhod - za prijavo na sodišča.

To je vredno spomniti, da je stranka mogoče doseči ne le vrnitev denarja in odklepanje kartic, ampak tudi Bank banke, ki so nastale moralne / materialne izgube. Ob predstavitvi morajo take trditve temeljiti na istem pravu zveznega zakona 115, ki navaja, da lahko bančne strukture na njeni osebni pobudi omejijo spodbujanje finančnih sredstev, le do 3 delovnih dni, dolgo blokiranje po zakonu po vrstnem redu višjih primerov.

sklepe

Če v nekaterih razlogih je Sberbank zamrznil kartico / odjemalske račune na FZ 115, je treba ukrepati hitro in kompetentno. Po prejemu obvestila o blokiranju je treba prvi stvari uporabiti za banko z zahtevo po pojasnitvi razmer in zbrati vse potrebne dokumente / sklicevanja. Ne bojte se kampanje na sodne primere. Konec koncev, če državljan ni kršil zakona, bo pravica vedno na njegovi strani, banka pa bo morala plačati in moralno škodo.

V stiku z